Conţinut

• Pași
• Metoda 1 din 3: Obiective și așteptări
• Metoda 2 din 3: Investiții
• Metoda 3 din 3: monitorizați și mențineți-vă portofoliul
• sfaturi
• Avertizări

Nu întâmplător cei mai bogați oameni investesc în bursă.Deși se pot câștiga și pierde bani mari, investițiile în acțiuni sunt una dintre cele mai bune modalități de a obține securitate financiară personală, independență și sprijin familial pentru generațiile viitoare. Nu contează dacă aveți în prezent un stoc pentru o zi ploioasă sau abia începeți să economisiți, banii dvs. ar trebui să funcționeze cât mai bine pentru dvs., la fel cum ați lucrat cândva pentru a-l câștiga. Cu toate acestea, pentru a avea succes în acest efort, trebuie să începeți prin a înțelege modul în care funcționează piața de valori. Acest articol vă va ghida în procesul de luare a deciziilor de investiții și vă va arăta calea către succesul investiției. Acest articol va vorbi doar despre cumpărarea de acțiuni. Există articole separate pe WikiHow despre tranzacționarea pe bursă și fondurile mutuale.

Pași

Metoda 1 din 3: Obiective și așteptări

1. 1 Faceți o listă cu ceea ce doriți. Pentru a-ți stabili obiective, trebuie să înțelegi ce vrei să realizezi cu bani. De exemplu, cum vrei să trăiești în pensie? Îți plac călătoriile, mașinile frumoase, mâncarea delicioasă? Nevoile tale sunt modeste? Această listă vă va ajuta să vă formulați obiectivele în pasul următor.
   • Lista va fi de asemenea utilă dacă economisiți bani pentru copii. De exemplu, doriți să vă trimiteți copiii la școli sau universități de prestigiu? Vrei să le cumperi mașini? Te simți confortabil cu școlile obișnuite? Sunteți gata să cheltuiți banii în plus pe altceva? O înțelegere clară a ceea ce este important pentru dvs. vă va permite să vă stabiliți obiective financiare și să înțelegeți cum trebuie să economisiți bani și cum să le investiți.
2. 2 Decideți-vă obiectivele financiare. Pentru a dezvolta un plan de investiții, trebuie să înțelegeți de ce aveți de gând să investiți în ceva. Cu alte cuvinte, câți bani doriți să câștigați și câți sunteți dispuși să investiți pentru a realiza acest lucru? Obiectivele tale ar trebui să fie cât mai clare posibil, astfel încât să știi tu de ce ai nevoie pentru a le atinge.
   • Adesea oamenii își stabilesc obiective, cum ar fi cumpărarea unei case, plata pentru educația copiilor, crearea unei perne financiare, economisirea de bani pentru pensionare. Scopul nu ar trebui să fie general (de exemplu, „să aibă locuințe”), ci specific: „Puneți deoparte 63.000 de dolari pentru prima tranșă a unui apartament de 310.000 de dolari”. (Ca regulă generală, pentru a obține o rată a dobânzii ipotecară bună, avansul pentru casa dvs. trebuie să fie de cel puțin 20-25%.)
   • De obicei, consilierii financiari recomandă economisirea a cel puțin o optime din venitul dvs. lunar maxim pentru pensionare. Acest lucru vă va permite să acumulați aproximativ 85% din venitul dvs. pre-pensionare pe an. De exemplu, dacă venitul dvs. anual este de 600 de mii de ruble, ar trebui să încercați să alocați bani, astfel încât în ​​primii ani de pensionare să puteți cheltui aproximativ 480 de mii anual.
   • Calculați costul educației pentru copii, luând în considerare toate cheltuielile posibile și asistența financiară pentru copii, pe baza veniturilor și a economiilor dvs. Amintiți-vă că costul poate fi diferit - totul depinde de locul și tipul instituției de învățământ. Amintiți-vă, de asemenea, că va trebui să plătiți nu numai pentru educația în sine, ci și pentru locuințe, transport, mese și manuale pentru copii.
   • Luați în considerare factorul timp. Acest lucru este important mai ales dacă intenționați să economisiți bani pentru ceva timp destul de lung (de exemplu, pensionare). De exemplu, Mikhail începe să economisească bani pentru un cont individual de pensionare la vârsta de 20 de ani, cu 8% pe an. În următorii 10 ani, economisește 25 de mii pe an, apoi încetează să alimenteze contul, dar își păstrează posibilitatea de a investi acești bani. Până la vârsta de 65 de ani, Mihail va avea o sumă de 5.350.000.
   • Pe Internet, puteți găsi calculatoare speciale ale profitabilității investițiilor pentru o anumită perioadă de timp atunci când aplicați o anumită rată a dobânzii. Acest calculator nu va înlocui activitatea unui consilier financiar, dar cel puțin veți ști la ce să vă așteptați.
   • După ce ați decis obiectivele dvs., decideți cât de mult vă separă de situația financiară dorită. Acest lucru vă va permite să înțelegeți ce rentabilitate vă va ajuta să atingeți poziția financiară dorită.
3. 3 Decideți cât de mult vă puteți asuma riscul. Pentru a genera venituri din capital, trebuie să vă asumați riscuri. Capacitatea de a-ți asuma riscuri este o combinație de două variabile: capacitatea ta de a-ți asuma riscuri și disponibilitatea ta de a-ți asuma riscuri. Înainte de a face ceva, ar trebui să vă puneți câteva întrebări importante:
   • În ce etapă din viață te afli acum? Cu alte cuvinte, sunteți mai aproape de maximul sau minimul potențialului dvs. financiar?
   • Sunteți dispus să vă asumați riscuri serioase de dragul unor profituri serioase?
   • Care este intervalul de timp pentru planurile dvs. de investiții?
   • Câtă lichiditate (adică capacitatea de a converti capitalul în numerar) de care aveți nevoie pentru a îndeplini obiectivele pe termen scurt și pentru a menține o anumită sumă de numerar în rezervă? Nu începeți să investiți în acțiuni până nu economisiți suficienți bani pentru 6-12 luni din viață dacă vă pierdeți slujba. Dacă renunțați la acțiuni în mai puțin de un an, nu vor fi investiții, ci speculații.
   • Dacă riscurile asociate anumitor stocuri nu corespund așteptărilor dvs. cu privire la ceea ce este acceptabil, această opțiune nu este potrivită pentru dvs. Aruncă-l.
   • Alegerea stocului ar trebui să depindă de perioada de viață. De exemplu, la tineri este permis să se investească mai mult pe piața valorilor mobiliare. Dacă aveți un loc de muncă stabil care vă aduce venituri bune, acesta poate fi, de asemenea, considerat o obligațiune - obțineți un venit constant din aceasta pe termen lung. Acest lucru vă permite să alocați mai multe fonduri pentru a cumpăra acțiuni. Dacă aveți o slujbă nestingherită cu venituri imprevizibile (de exemplu, un broker de investiții sau un agent de bursă), ar trebui să cheltuiți mai puțini bani pe acțiuni și mai mult pe obligațiuni stabile. Stocurile vă permit să acumulați rapid profituri, dar există mai multe riscuri asociate acestora. Pe măsură ce îmbătrânești, vei putea să te îndrepți către investiții mai stabile, cum ar fi obligațiunile.
4. 4 Studiază bursa. Încercați să citiți cât mai multe surse posibil despre piața de valori și macroeconomie. Pentru a înțelege starea economiei și care sunt stocurile profitabile, studiați opiniile și previziunile experților. Există mai multe cărți clasice pentru a vă familiariza cu piața valorilor mobiliare cu:
   • Investitor inteligent și Analiza valorilor mobiliare Benjamin Graham sunt surse excelente de informații despre investiții pentru începători.
   • Analiza situațiilor financiare ale companiei, de Benjamin Graham și Spencer Meredith. Acesta este un ghid concis și cuprinzător pentru analiza situațiilor financiare ale unei firme.
   • Investiți cu așteptări, de Alfred Rappaport, Michael Mobussen. Această carte descrie o nouă abordare a analizei valorilor mobiliare într-un limbaj accesibil, iar această lucrare completează perfect cărțile lui Benjamin Graham.
   • Acțiuni ordinare și câștiguri extraordinare (și alte lucrări) de Philip Fisher. Warren Buffett a menționat că este 85% Graham și 15% Fisher, dar probabil că subestimează importanța influenței lui Fischer în modelarea gândirii sale despre investiții.
   • Eseurile lui Warren Buffett este o colecție de scrisori anuale ale Buffett către acționari. Buffett și-a făcut avere investind și are câteva sfaturi utile pentru oamenii care ar dori să-i urmeze urmele. Le puteți citi complet gratuit aici: www.berkshirehathaway.com/letters/letters.html.
   • Teoria valorii investiției John Barr Williams este una dintre cele mai bune cărți despre evaluarea stocurilor.
   • Metoda Peter Lynch și Reluează Wall Street Peter Lynch, două cărți ale unui manager de investiții de succes. Lucrările lui Lynch sunt ușor de citit, precum și informative și interesante.
   • Cele mai frecvente concepții greșite și nebunie ale mulțimii Charles McKay și Amintiri ale unui speculator de acțiuni William Lefebvre.Aceste cărți oferă exemple din viața reală a pericolelor de a fi excesiv de emoțional și lacom pe piața de valori.
   • De asemenea, puteți urma cursuri de investiții online pentru începători. Unele companii financiare le-au scos gratuit, inclusiv Morninstar și TD Ameritrade. Cursuri similare pot fi găsite și pe site-urile web ale unor universități.
   • Cursurile de finanțe sunt, de asemenea, disponibile la unele școli și organizații. De obicei, acestea sunt ieftine sau gratuite și veți afla multe despre investiții acolo. Căutați cursuri potrivite în orașul dvs.
   • Practicați tranzacționarea pe hârtie. Imaginați-vă că cumpărați și vindeți acțiuni folosind prețurile de închidere. Acest lucru poate fi realizat pe o bucată de hârtie sau într-un cont cu un serviciu online dedicat, cum funcționează piața. Acest lucru vă va permite să vă exersați strategia și să aplicați cunoștințele fără a risca să pierdeți bani.
5. 5 Formulează ceea ce vrei de la bursă. Nu contează dacă ești începător sau profesionist, este întotdeauna dificil, deoarece este atât știință, cât și artă. Trebuie să fiți capabil să strângeți o cantitate mare de date de pe piața financiară. De asemenea, trebuie să învățați să simțiți la ce servesc datele și despre ce vorbește.
   • Din acest motiv, mulți investitori cumpără acțiuni la companii ale căror produse le cunosc și le folosesc. Gândește-te la lucrurile pe care le folosești acasă. Aveți informații fiabile despre aceste produse, de la mobilierul de living până la conținutul frigiderului și puteți evalua calitatea acestor produse în raport cu concurența.
   • Dacă aveți în vedere bunuri de uz casnic, încercați să vă imaginați condițiile economice în care puteți abandona acele bunuri sau le puteți înlocui cu bunuri de calitate mai bună sau mai proastă.
   • Dacă condițiile economice sunt de așa natură încât oamenii sunt dispuși să cumpere un produs cu care sunteți foarte familiarizați, stocurile din aceste firme vor fi alegerea corectă.
6. 6 Concentrați-vă pe detalii. Desigur, este foarte important să evaluați starea generală a pieței și să selectați companiile care sunt cele mai susceptibile să reușească în condițiile economice actuale sau preconizate, dar ar trebui să vă formulați principalele așteptări în domenii specifice:
   • Tendințele ratelor dobânzii și ale inflației și modul în care acești factori pot afecta veniturile fixe și valorile mobiliare cu venit nestabil. Când ratele dobânzilor sunt menținute scăzute, mai mulți consumatori și întreprinderi au acces la bani. Consumatorii au mai mulți bani de cumpărat și vor cumpăra mai mulți. Acest lucru se traduce prin marje de profit mai mari pentru companii, ceea ce le permite companiilor să investească în extinderea afacerii. Astfel, ratele mici duc la creșterea prețurilor acțiunilor. Ratele ridicate ale dobânzii reduc valoarea stocurilor. La rate ridicate, devine mai dificil sau mai scump de a contracta împrumuturi. Consumatorii cheltuiesc mai puțini bani, iar companiile au mai puțini bani de investit. Creșterea afacerii se poate opri sau recesiunea poate începe.
   • Ciclul economiei, inclusiv luarea în considerare a macroeconomiei. Inflația este creșterea generală a prețurilor pe o perioadă de timp. Inflația moderată (sau controlată) este, în general, considerată benefică pentru economie și piața valorilor mobiliare. Ratele scăzute ale dobânzii combinate cu inflația moderată au un impact pozitiv asupra pieței. Ratele ridicate și deflația provoacă de obicei prăbușirea pieței bursiere.
   • Condiții favorabile în anumite sectoare ale economiei, precum și indicatori specifici la nivel microeconomic. În perioadele de creștere economică, unele industrii prosperă de obicei - automobile, construcții, călătorii aeriene. În economiile puternice, consumatorii sunt încrezători în viitorul lor, așa că cheltuiesc mai mulți bani făcând mai multe achiziții. Astfel de industrii și întreprinderi sunt numite ciclice.
   • Alte industrii prosperă în economiile sărace sau în declin. De regulă, economia nu are o influență atât de puternică asupra acestor industrii și întreprinderi. De exemplu, utilitățile și companiile de asigurări sunt mai puțin susceptibile la schimbări din cauza încrederii consumatorilor, deoarece asigurările de energie electrică și de sănătate trebuie plătite în toate condițiile. Astfel de industrii și întreprinderi sunt numite defensive sau anticiclice.

Metoda 2 din 3: Investiții

1. 1 Decideți cum vor fi alocate fondurile. Cu alte cuvinte, trebuie să înțelegeți câți bani doriți să investiți în fiecare tip de produs.
   • Determinați câți bani veți investi în acțiuni, obligațiuni, opțiuni mai riscante și câți bani veți lăsa în numerar sau echivalente de numerar (certificate de depozit, bonuri de trezorerie pe termen scurt (dacă vă aflați în SUA) și așa mai departe) .
   • În această etapă, trebuie să determinați un punct de plecare pe baza așteptărilor dvs. și a gradului de risc pe care îl puteți asuma.
2. 2 Decideți unde veți investi. Așteptările dvs. cu privire la procentul de profit și riscul posibil vor exclude un număr mare de opțiuni posibile. În calitate de investitor, puteți cumpăra acțiuni de la companii (de exemplu, Apple sau McDonald's). Acesta este cel mai simplu mod de a investi. Există o abordare în care puteți cumpăra și vinde fiecare acțiune separat, pe baza prognozei dvs. privind valoarea viitoare și posibilele dividende ale acestor acțiuni. Dacă cumpărați acțiuni direct, nu trebuie să plătiți un comision către un fond mutual deschis, dar va trebui să vă ocupați de diversificarea riscurilor.
   • Alegeți promoțiile care se potrivesc cel mai bine nevoilor dvs. Dacă plătiți impozite mari, aveți puține cheltuieli pe termen scurt și mediu și sunteți dispuși să vă asumați un risc ridicat, alegeți un stoc care crește în preț. De obicei, ei nu plătesc dividende sau aduc foarte puțin profit, dar cresc în mod constant în valoare.
   • Un fond de indici percepe de obicei un comision mai mic comparativ cu fondurile gestionate activ. Este mai sigur să investiți în acest fel, deoarece investițiile se bazează pe indici cunoscuți și reputați. De exemplu, un fond index ar putea alege un punct de referință format din acțiuni în S&P 500. Fondul va cumpăra aproximativ aceleași acțiuni pentru a se potrivi (dar nu a depăși) performanța indexului. Este sigur să investiți în acest fel, dar nu foarte interesant. Susținătorii colectării active a stocurilor nu găsesc demn de atenție acest mod de lucru. Fondurile index sunt un bun punct de plecare pentru începători. Cumpărarea și păstrarea acțiunilor cu fonduri indexate cu costuri reduse fără încărcare și creșterea capitalului investind o sumă fixă ​​de dolari la intervale regulate vă permite să depășiți alte fonduri mutuale deschise mai active pe termen lung. Alegeți stocuri de fonduri index cu cel mai mic cost și cifra de afaceri anuală. Dacă intenționați să investiți mai puțin de 100.000 USD (sau 8.000.000 RUR), pe termen lung există puține comparații favorabile cu fondurile indexate. Citiți articole despre acțiuni și fonduri mutuale pentru a afla care este potrivit pentru dvs.
   • Un fond tranzacționat la bursă este un tip de fond index care poate fi utilizat pentru toate aceleași operațiuni ca și la acțiunile obișnuite. Astfel de valori mobiliare sunt un portofoliu neadministrat (adică acțiunile nu sunt cumpărate și vândute tot timpul, așa cum este cazul fondurilor gestionate activ) și pot fi adesea cumpărate și vândute fără comision. Puteți cumpăra acțiuni care se bazează pe un anumit indice, industrie sau marfă (de exemplu, aur). Este, de asemenea, o opțiune potrivită pentru un începător.
   • Puteți investi în fonduri mutuale gestionate activ. Aceste fonduri colectează bani de la mulți investitori și îi investesc în principal în acțiuni și obligațiuni.Investitorii individuali cumpără acțiuni din acest portofoliu. Administratorii de fonduri tind să creeze portofolii având în vedere un obiectiv specific, cum ar fi creșterea pe termen lung. Cu toate acestea, datorită faptului că aceste fonduri sunt gestionate activ (adică managerii cumpără și vând în mod regulat acțiuni pentru a atinge obiectivele fondului), comisioanele pot fi mai mari. Costurile asociate cu astfel de fonduri vă pot reduce rentabilitatea investiției și pot încetini creșterea capitalului.
   • Unele companii oferă portofolii speciale de acțiuni pentru investitorii care economisesc bani pentru pensionare. Acestea sunt așa-numitele fonduri de alocare a activelor sau fonduri cu o anumită dată, care modifică automat tipul investiției dvs. în funcție de vârsta dvs. De exemplu, când sunteți tânăr, majoritatea acțiunilor comune se acumulează în portofoliul dvs. și, pe măsură ce îmbătrâniți, unele sunt înlocuite cu titluri cu venit fix. Pur și simplu, ei fac pentru tine ceea ce ai putea face singur pe măsură ce îmbătrânești. Amintiți-vă că taxele vor fi mult mai mari decât ETF-urile și ETF-urile, dar veți primi un serviciu pe care alții nu îl pot oferi.
   • Atunci când alegeți un stoc, ar trebui să luați în considerare costul operațiunilor și toate comisioanele. Aceste plăți vă pot reduce serios rezultatul. Este important să știm ce comisioane vor fi necesare pentru a cumpăra, deține și vinde acțiuni. De regulă, pentru aceste operațiuni se plătesc comisioane, diferența dintre prețurile vânzătorului și cumpărătorului, derapajele, comisioanele locale, impozitul pe profit. În cazul fondurilor, poate fi necesar să plătiți comisioane de broker, comisioane de broker atunci când cumpărați sau vindeți mize de fonduri mutuale, comisioane de vânzare sau dezinvestire, comisioane de schimb, comisioane de administrare a conturilor, comisioane locale și comisioane de escortă ...
3. 3 Stabiliți valoarea reală de piață și prețul pe care sunteți dispus să îl plătiți pentru toate acțiunile care vă interesează. Valoarea reală de piață este valoarea reală a unei acțiuni și poate diferi de prețul actual. De regulă, un preț bun este o fracțiune din prețul real, ceea ce oferă o anumită marjă de siguranță. Marja de siguranță variază de la 20 la 60% (totul depinde de gradul de încredere sau incertitudine în valoarea reală a stocului). Există mai multe tehnici de evaluare a valorii stocurilor:
   • Model de reducere a dividendelor. Valoarea unei acțiuni este valoarea actuală a tuturor dividendelor sale viitoare. Astfel, valoarea unei acțiuni este dividendul pe acțiune împărțit la diferența dintre rata de actualizare și rata de creștere a dividendelor. Să presupunem că Compania A plătește un dividend anual de 1 rublă bucată, iar dividendul este de așteptat să crească cu 7% anual. Dacă costul dvs. personal de capital (rata de actualizare) este de 12%, valoarea acțiunilor companiei A este de 1 / (. 12-.07) = 20 de ruble pe acțiune.
   • Model de flux de numerar redus. Valoarea unei acțiuni este determinată de valoarea actuală a fluxului de numerar viitor al acțiunii respective. Astfel, flux de numerar actualizat = flux de numerar 1 / (1 + r) ^ 1 + flux de numerar 2 / (1 + r) ^ 2 + ... + flux de numerar n / (1 + r) ^ n, unde fluxul de numerar fluxul n este fluxul de numerar pentru o anumită perioadă de timp n, iar r este rata de actualizare. De obicei, aceste calcule calculează creșterea ratei anuale a fluxului de numerar (numerar din operațiuni minus costurile de capital) în următorii 10 ani. Creșterea este calculată și rata de creștere pe termen lung este proiectată, ceea ce permite calcularea valorii reziduale în perioada post-prognoză. Cele două sume sunt apoi adăugate pentru a obține valoarea fluxului de numerar actualizat. De exemplu, dacă fluxul de numerar este de 2 RUB pe acțiune, iar creșterea preconizată este de 7% în următorii 10 ani și de 4% în anii următori, la o rată de actualizare de 12%, acțiunile vor crește în preț cu 15,69 RUB, iar valoarea reziduală va fi RUB 16.46. Aceasta înseamnă că valoarea acțiunii va fi de 32,15 ruble pe acțiune.
   • Metode de comparare. Folosind aceste metode, valoarea unei acțiuni este calculată pe baza valorii sale în raport cu venitul real, valoarea contabilă, vânzările sau fluxurile de numerar.Prețul actual al unei acțiuni este comparat cu criteriile relevante pentru evaluare, precum și cu media istorică a acțiunii, care vă permite să calculați prețul la care ar trebui vândută acțiunea.
4. 4 Cumpărați acțiuni. Când decideți ce stoc doriți să cumpărați, continuați să cumpărați. Găsiți o companie de brokeraj care se potrivește nevoilor dvs. și plasați o comandă.
   • Puteți încheia un acord cu o firmă de brokeraj cu comisioane reduse, care va comanda pur și simplu acțiunile dorite pentru dvs. Puteți utiliza serviciile unei companii cu drepturi depline. Va costa mai mult, dar veți obține mai multe informații și sfaturi utile. Cercetați site-urile web ale acestor firme și citiți recenzii pe Internet - acest lucru vă va ajuta să găsiți brokerul potrivit. Cel mai important lucru de luat în considerare este valoarea comisioanelor și tot felul de plăți. Unele firme oferă o vânzare sau cumpărare gratuită de acțiuni dacă portofoliul de acțiuni al unui client îndeplinește cerința de valoare minimă a portofoliului sau dacă clientul investește în anumite acțiuni pentru care companiile plătesc comisioane de tranzacție.
   • Unele companii oferă programe speciale de cumpărare directă care vă permit să cumpărați acțiunile lor fără un broker. Dacă doriți să cumpărați și să dețineți anumite acțiuni sau intenționați să construiți capital investind o sumă fixă ​​la intervale regulate, aceasta este probabil opțiunea care vi se potrivește cel mai bine. Căutați astfel de oferte online sau contactați compania a cărei acțiune doriți să o cumpărați și întrebați dacă o puteți face direct. Acordați atenție posibilelor comisioane și alegeți programe în care nu există comisioane sau acestea sunt suma minimă.
5. 5 Construiți un portofoliu de acțiuni de 5-20 de acțiuni diferite în scopuri de diversificare. Alegeți acțiuni în diferite sectoare ale economiei, în diferite industrii, țări, companii. Stocurile ar trebui să fie de diferite tipuri (unele vor fi orientate spre creștere, altele către păstrarea valorii).
6. 6 Păstrați stocuri mult timp - de la 5 la 10 ani și mai mult. Încercați să nu vindeți acțiuni atunci când ceva nu merge bine pe piața bursieră pentru o zi, lună sau an. Pe termen lung, piața valorilor mobiliare este în continuă creștere. În același timp, nu încercați să speculați acțiuni, chiar dacă acestea au crescut cu 50% sau mai mult. Dacă compania se descurcă bine, nu vindeți acțiunile (cu excepția cazului în care aveți nevoie urgentă de fonduri). Cu toate acestea, stocul ar trebui vândut dacă prețul său a scăzut sub valoarea sa reală (discutat în a treia secțiune a acestui articol) sau dacă condițiile pentru desfășurarea activității în companie s-au schimbat de când ați cumpărat acțiunile sale și este puțin probabil ca societatea să redeveni profitabil.
7. 7 Investiți bani în mod regulat și sistematic. Dacă intenționați să investiți o sumă fixă ​​la intervale regulate, va trebui să cumpărați acțiuni reduse și să vindeți mari. Ori de câte ori intră bani, puneți-i deoparte pentru a cumpăra acțiuni.
   • Amintiți-vă, oamenii cumpără pe o piață urs. Dacă piața scade cel puțin 20%, investiți mai mulți bani în acțiuni. Dacă piața scade cu 50%, investiți-vă banii de rezervă în acțiuni și înlocuiți obligațiunile cu acțiuni. Aceasta poate părea o mișcare riscantă, dar piața revine mereu, iar acest lucru s-a întâmplat chiar și după o perioadă de puternic declin în 1929-1932. Oamenii care au reușit să câștige mulți bani din acțiuni le-au cumpărat atunci când vândeau la un preț scăzut.

Metoda 3 din 3: monitorizați și mențineți-vă portofoliul

1. 1 Elaborați criterii de evaluare. Este important să adoptați criterii care vă permit să măsurați succesul unui stoc și să comparați rezultatul cu așteptările dvs. Decideți cât de mult câștig de acțiuni ar fi potrivit pentru dvs., astfel încât să decideți să păstrați acele acțiuni.
   • De regulă, criteriile ar trebui să se bazeze pe dinamica diferiților indici de piață.Acest lucru vă va informa dacă stocul dvs. obține cel puțin la fel de mult profit ca media pieței.
   • Poate suna ciudat, dar doar pentru că un stoc a crescut nu înseamnă că este o investiție bună, mai ales dacă acesta crește mai încet decât acțiuni similare. Și invers - nu toate acțiunile care scad în preț vor aduce o pierdere (mai ales dacă acțiunile similare se ieftinesc și mai mult).
2. 2 Comparați rezultatul cu așteptările dvs. Pentru a înțelege valoarea unei investiții, ar trebui să comparați rezultatul pentru toate investițiile cu așteptările pe care le-ați avut atunci când cumpărați acțiuni. Acest lucru se aplică și evaluării modului în care ați alocat bani între acțiuni.
   • Dacă unele acțiuni nu vă îndeplinesc așteptările, acestea ar trebui vândute și banii investiți în altceva, cu excepția cazului în care aveți motive serioase să credeți că situația se va schimba în curând în bine.
   • Acordați timp investițiilor dvs. pentru a începe să lucrați pentru dvs. Rezultatul unui an sau trei ani nu înseamnă practic nimic pentru un investitor care investește bani în proiecte pe termen lung. Bursa funcționează ca un vot pe termen scurt și un sold pe termen lung.
3. 3 Fiți mereu în alertă și ajustați-vă așteptările. După cumpărarea unei acțiuni, va trebui să monitorizați în mod regulat cum se comportă.
   • Circumstanțele și opiniile pot fi modificate. Toate acestea fac parte din procesul de investiții. Este important să înțelegeți și să evaluați corect informațiile noi și să faceți modificări în timp util, respectând principiile descrise mai sus.
   • Luați în considerare dacă așteptările dvs. au fost corecte. Dacă nu, de ce nu? Ajustați-vă așteptările și portofoliul de acțiuni pe baza informațiilor pe care le primiți.
   • Luați în considerare dacă portofoliul dvs. de acțiuni se potrivește cu gradul de risc pe care sunteți dispus să îl asumați. Este posibil ca stocurile dvs. să se fi comportat bine, dar s-au dovedit a fi mai volatile și mai riscante decât credeați. Dacă nu sunteți mulțumit de nivelul de risc, este mai bine să înlocuiți stocurile.
   • Gândește-te dacă poți atinge obiectivele pe care ți le-ai propus. Investițiile dvs. se pot încadra în nivelul acceptabil de risc, dar generează profituri prea lent. În acest caz, acestea ar trebui, de asemenea, înlocuite.
4. 4 Încercați să nu fiți tentați să cumpărați și să vindeți prea des. La urma urmei, ești un investitor, nu un speculator. În plus, de fiecare dată când obțineți un profit, trebuie să plătiți impozit pe acel profit. În plus, fiecare tranzacție implică plata unui comision către broker.
   • Încercați să nu țineți cont de sfaturile de investiții. Studiați singuri informațiile și nu urmați sfaturile altora, chiar dacă acestea le-au venit din surse interne. Warren Buffett afirmă că aruncă toate literele în care i se recomandă să acorde atenție anumitor acțiuni. El crede că persoanele care trimit aceste scrisori sunt plătite pentru a face publicitate stocului, astfel încât compania să poată câștiga bani din acesta.
   • Nu luați informațiile de presă prea în serios. Urmăriți investiții pe termen lung (cel puțin 20 de ani) și nu încercați să transferați rapid banii.
5. 5 Dacă este necesar, consultați un broker de încredere, bancher sau profesionist în investiții. Încercați să studiați în mod constant informațiile de care aveți nevoie și să citiți cât mai multe cărți și articole de la experți care au reușit pe piața care vă interesează. De asemenea, ar trebui să citiți literatura despre aspectele emoționale și psihologice ale investițiilor - acest lucru vă va ajuta să vă raportați în mod corespunzător la succesul și eșecul de pe piața valorilor mobiliare. Trebuie să poți lua deciziile corecte și chiar dacă faci totul bine, trebuie să fii pregătit pentru pierderi.

sfaturi

• Cumpărați acțiuni ale acelor companii care au puțini concurenți sau nu au deloc concurență. Transportul aerian, comerțul cu amănuntul și industria auto nu sunt în general considerate a fi cele mai bune sectoare de investiții, întrucât concurența este acerbă. Dovadă este nivelul scăzut de profit din rapoartele anuale ale companiilor respective.Stați departe de industriile sezoniere sau de modă (comerț cu amănuntul), industriile reglementate (utilități) și companiile aeriene, cu excepția cazului în care valoarea și veniturile acestora au crescut constant în timp. Acest lucru este rar.
• Fiți atenți la prejudecățile dvs. și nu lăsați emoțiile să vă influențeze deciziile. Ai încredere în tine și în procesul în sine și vei avea toate șansele să devii un investitor de succes.
• Informația este coloana vertebrală a tranzacționării cu succes în acțiuni și pe piața cu rată fixă. Este important să efectuați periodic cercetări de piață și să evaluați performanța financiară, urmărind stocurile și făcând ajustări.
• Sarcina unui consilier / broker financiar este de a vă asigura că rămâneți clientul său și că poate câștiga bani pentru dvs. Vi se va solicita să vă diversificați investițiile, astfel încât portofoliul dvs. de acțiuni să fie în concordanță cu Dow Jones și S&P 500. Datorită acestui fapt, brokerul va avea întotdeauna o explicație dacă prețul acțiunilor scade. Brokerul mediu are cunoștințe limitate despre procesele economice ascunse în afaceri. Warren Buffett este renumit pentru citatul său: „Riscul este pentru oamenii care nu știu ce fac”.
• Căutați o oportunitate de a cumpăra acțiuni de calitate la prețuri temporar mici. Acesta este fundamentul investiției în valoare.
• Amintiți-vă că nu vindeți și nu cumpărați foi de hârtie care devin din ce în ce mai scumpe. Cumpărați și vindeți acțiuni într-o afacere. Succesul și profitabilitatea întreprinderii și prețul pe care trebuie să îl plătiți sunt cei doi factori care ar trebui să vă ghideze decizia.
• Înțelegeți de ce merită să investiți în blue chips-uri (stocuri foarte lichide). Calitatea lor se bazează pe creșterea constantă a veniturilor și profiturilor din trecut. Dacă știi cum să găsești aceste companii înainte ca toți ceilalți, poți câștiga mulți bani. Învață să investești în acțiuni promițătoare care pot crește în valoare.
• Nu vă prețuiți portofoliul mai mult de o dată pe lună. Dacă sunteți copleșiți de emoții, veți vinde rapid acțiuni, care ar putea fi o investiție excelentă pe termen lung. Înainte de a cumpăra o acțiune, întrebați-vă: „Dacă aceste acțiuni își pierd valoarea, aș vrea să le vând sau să cumpăr mai multe?” Nu le cumpărați dacă aveți chef să le vindeți.
• Investiți în afaceri axate pe acționari. Majoritatea companiilor aleg să își cheltuie câștigurile pe noi avioane private pentru CEO-uri, mai degrabă decât să plătească dividende. Salariile pe termen lung ale executivilor, investițiile în opțiuni pe acțiuni, capitalul prudent, politicile echitabile de distribuire a dividendelor, câștigurile pe acțiune în creștere și valoarea contabilă sunt toate semne că compania vizează acționarii.
• Înainte de a cumpăra acțiuni, încercați să tranzacționați „pe hârtie” mai întâi. Aceasta este o imitație a tranzacționării acțiunilor. Va trebui să urmăriți prețurile acțiunilor, să vă înregistrați achizițiile sau vânzările pe care le-ați fi făcut dacă ați tranzacționa efectiv. Astfel puteți verifica dacă deciziile dvs. sunt profitabile. Când reușiți să dezvoltați un sistem care funcționează și înțelegeți cum funcționează piața, treceți la cumpărarea și vânzarea reală.

Avertizări

• Investiți doar bani pe care vă puteți permite să-i pierdeți. Acțiunile pot scădea dramatic pe termen scurt și chiar investițiile relativ sigure vă pot aduce o pierdere.
• Lucrați cu acțiuni și stați departe de opțiuni și instrumente derivate - acestea sunt instrumente de speculație, nu de investiții. Cu acțiuni, există șanse mai mari de succes. În cazul opțiunilor și instrumentelor derivate, probabilitatea de a pierde bani este mult mai mare.
• Când vine vorba de bani, oamenii pot minți pentru a-și menține stima de sine. Dacă cineva îți dă sfaturi, amintește-ți că aceasta este doar o părere. Luați în considerare dacă puteți avea încredere în această persoană.
• Nu cumpărați acțiuni cu doar o fracțiune din prețul plătit. Prețurile acțiunilor pot fluctua foarte mult, iar utilizarea creditului pentru tranzacții financiare poate fi dezastruoasă. Nu doriți să cumpărați acțiuni la credit, să vedeți o creștere de 50%, să pierdeți totul și apoi să urmăriți revenirea pieței la starea sa anterioară. Cumpărarea de acțiuni din datorii nu este o investiție, ci speculație.
• Nu vă bazați pe analiza tehnică - este un instrument pentru comercianți, nu pentru investitori. Utilitatea acestei analize în procesul de luare a deciziilor de investiții este extrem de discutabilă.
• Nu vă angajați în tranzacții de o zi, pe termen mediu sau alte tranzacții care generează profituri. Amintiți-vă că, cu cât tranzacționați mai des, cu atât costurile comisioanelor dvs. vor fi mai mari, ceea ce la rândul dvs. vă va reduce profiturile. În plus, veniturile pe termen scurt sunt impozitate mai mult decât veniturile pe termen lung (mai mult de un an). Cel mai bine este să nu vă implicați în oferte foarte rapide, deoarece succesul în acest domeniu necesită multă abilitate, cunoștințe și efort, ca să nu mai vorbim de noroc. Această activitate este pentru jucătorii cu experiență.
• Nu ar trebui să cumpărați acțiuni cu randamente reduse și care par ieftine. Majoritatea acțiunilor ieftine valorează puțin dintr-un motiv. Doar pentru că acțiunile care se tranzacționează în prezent la dolar au fost tranzacționate odată la 100 USD bucăți, nu înseamnă că nu pot scădea mai mult în preț. Orice stoc poate scădea la zero, și exact asta s-a întâmplat cu multe stocuri.
• Evitați investițiile de impuls, adică nu cumpărați acțiuni care sunt la mare căutare și al căror preț a crescut tot timpul. Aceasta este speculație pură, nu investiție, iar această creștere nu va fi permanentă. Doar vorbiți cu oricine a încercat să facă acest lucru cu acțiuni tehnologice la sfârșitul anilor '90.
• Randamentul investiției de capital poate fi complet diferit în ani diferiți. Indicele S&P 500 pentru perioada 2000-2015 a fost de 4,2%. Nu vă așteptați ca profitul dvs. să ajungă la 8-10%.
• Nu vă angajați în tranzacții privilegiate. Dacă tranzacționați stocuri folosind informații confidențiale înainte de a fi eliberate, s-ar putea să vă confruntați cu acuzații de infracțiuni. Nicio sumă de bani nu merită problemele legale cu care vă puteți confrunta.